Unsere AML und KYC Richtlinien
Wir führen jeden Spieler identifiziert, prüfen Zahlungen und melden verdächtige Vorgänge. Diese Seite erklärt, was das für Ihr Konto bei Ninewin Casino bedeutet und wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen.
Unsere AML Richtlinie
Ninewin Casino steht unter der Lizenz der Curaçao eGaming Aufsichtsbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzsitzes. Unsere Geldwäscherei-Prävention umfasst die Identifikation jedes Spielers, die Kontrolle aller Ein- und Auszahlungen, die Risiko-Einstufung von Konten und die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die zuständige Stelle.
Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für dieses Programm. Alle Mitarbeiter mit Zugang zu Spielerkonten werden regelmässig geschult. Wir dokumentieren jede Entscheidung, die wir im Rahmen der Prävention treffen, und prüfen unsere internen Abläufe jährlich.
Wann wir Sie verifizieren
Wir verifizieren in drei klar definierten Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Kontoerstellung gleichen wir Ihre Angaben mit Datenquellen ab und sperren Konten mit unvollständigen oder widersprüchlichen Daten für Auszahlungen.
Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Dasselbe gilt, wenn kumulierte Einzahlungen 2'000 CHF übersteigen, wenn eine einzelne Transaktion 10'000 CHF erreicht oder wenn unser Monitoring ein erhöhtes Risiko für Ihr Konto anzeigt. Bei Verdachtsmomenten dürfen wir die Verifizierung auch ohne Vorliegen einer Schwelle anordnen.
- Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
- Aktueller Adressnachweis, zum Beispiel Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
- Nachweis zur Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
- Einzahlungsbeleg, wenn die Einzahlung über TWINT, Paysafecard oder PostFinance lief
So läuft die Verifizierung ab
Der Ablauf dauert im Regelfall unter 24 Stunden. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, über eine verschlüsselte Verbindung. Wir teilen Dokumente niemals per E-Mail an und fordern sie auch nie per E-Mail an.
Wir speichern Ihre Dokumente auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Dateien. Nach der Prüfung löschen wir Duplikate und Zwischenversionen; gespeichert bleibt nur die finale Version.
- Dokument im Konto hochladen (Bereich Verifizierung)
- Automatische Qualitätsprüfung von Bild, Lesbarkeit und Gültigkeit
- Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
- Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Rückfragen mit konkreter Handlungsanweisung
Nachweis der Geldquelle
Bei hohen Einsätzen, grossen Auszahlungen oder auffälligem Muster können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der Lizenz. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Einkommen oder Vermögen stammen.
Als anerkannte Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge des eingesetzten Kontos, Erbschafts- oder Schenkungsnachweise sowie Verkaufsbelege etwa für Immobilien oder Fahrzeuge. Für Gewinne aus Sportwetten oder Kasinos genügt die Bestätigung des jeweiligen Anbieters. Fehlende Belege führen nicht automatisch zur Kontosperrung, verzögern aber die Auszahlung.
Transaktionsüberwachung bei Ninewin
Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz nacheinander, Auszahlungen knapp unter Schwellenwerten oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund.
Wir zahlen auf dem Weg aus, über den auch eingezahlt wurde, sofern die Methode Auszahlungen unterstützt. Nicht auszahlungsfähige Methoden wie TWINT, Paysafecard und Apple Pay wandeln wir in eine Banküberweisung oder eine Kryptowährung um. Vor der Freigabe einer Auszahlung prüfen wir, ob die Einzahlungen vollständig verifiziert waren.
Die Auszahlungslimits betragen 5'000 CHF pro Tag und 30'000 CHF pro Monat. Kryptowährungen und E-Wallets werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen bis zu drei Werktagen. Gebühren berechnen wir für keine dieser Prüfungen.
Einschränkungen ohne gültige Dokumente
Fehlen Dokumente oder genügen sie nicht, sperren wir den Auszahlungslauf, nicht aber Ihr Spielkonto. Sie können eingezahltes Guthaben weiterspielen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Massnahme gilt so lange, bis Sie die angeforderten Unterlagen nachreichen.
Liefern Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung, frieren wir das Konto vollständig ein. Bei Dokumenten, die wir als gefälscht einstufen, schliessen wir das Konto sofort und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus illegaler Herkunft ziehen wir ein. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben, per E-Mail an unsere Compliance-Abteilung.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt die Geldwäscherei-Gesetzgebung unseres Lizenzsitzes vor. Hintergrund: Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Nachweise zu bereits abgeschlossenen Vorgängen verlangen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Ausgenommen sind Daten, die wir aufgrund anderer gesetzlicher Pflichten länger halten müssen, etwa Unterlagen zu laufenden behördlichen Verfahren. Sie erhalten auf Anfrage Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten.
Häufige Fragen
Muss ich vor der ersten Einzahlung Dokumente hochladen?
Nein. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung, bei Erreichen der Schwellenwerte oder bei erhöhtem Risiko. Bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer persönlichen Daten.
Wie lange dauert die Verifizierung?
Im Regelfall unter 24 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente vollständig hochgeladen haben. Bei unleserlichen Bildern oder fehlenden Seiten bitten wir um Nachreichung, was die Prüfung verlängert.
Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode laufen?
Diese Regel ist Teil der Geldwäscherei-Prävention. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfliessen, die sie eingezahlt hat. Methoden ohne Auszahlungsfunktion wie TWINT oder Paysafecard wandeln wir in eine Banküberweisung oder Kryptowährung um.
Was passiert mit meiner Auszahlung, wenn Dokumente fehlen?
Die Auszahlung bleibt gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung frieren wir das Konto ein. Ihr Guthaben bleibt in beiden Fällen erhalten.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union, mit Zugriffsprotokoll für jeden Aufruf.